41[.单选题]在金融衍生品市场上，以风险对冲为主要交易目的的市场参与者是()。

　　A.套期保值者

　　B.投机者

　　C.套利者

　　D.经纪人

　　[答案]A

　　[解析]套期保值者又称风险对冲者，他们从事衍生品交易是为了减少未来的不确定性，降低甚至消除风险。投机者是参与交易获取利润的投资者。套利者利用不同市场上的定价差异，同时在两个或两个以上的市场中进行衍生品交易，以获取无风险收益。经纪人作为交易的中介，以促成交易、收取佣金为目的。

　　42[.单选题]一国的居民可以在国际收支所有项目下，自由地将本国货币与外国货币兑换，则该国实现了()。

　　A.经常项目可兑换

　　B.资本项目可兑换

　　C.贸易项目可兑换

　　D.完全可兑换

　　[答案]D

　　[解析]完全可兑换是指一个国家或某一货币区的居民可以在国际收支的所有项目下，自由地将本国货币与外国货币相兑换。

　　43[.单选题]目前，我国记账式国债采用的发行方式是()。

　　A.行政分配

　　B.承购包销

　　C.邀请招标

　　D.公开招标

　　[答案]D

　　[解析]目前，我国凭证式国债发行完全采用承购包销的方式，记账式国债完全采用公开招标的方式。

　　44[.单选题]我国建立了多层次的证券市场。其中，设立的目的是服务于高新技术或新兴经济企业的证券市场是()。

　　A.中小企业板市场

　　B.创业板市场

　　C.主板市场

　　D.代办股份转让市场

　　[答案]B

　　[解析]创业板的推出是对我国证券市场体系的重要补充，也拓宽了投资者的投资渠道，对证券市场的完整性有积极的意义。除此之外，对支持企业自主创新、科技成果转化和产业化、推动经济转型、调整产业结构、培育战略性新兴产业和落实国家自主创新战略都具有重要的意义。

　　45[.单选题]商业银行在资产业务方面进行创新的主要目的在于()。

　　A.扩大资金来源，创造派生存款

　　B.降低风险，服务客户

　　C.扩大业务范围，强化银企关系

　　D.套期保值，回购交易，贷款证券化

　　[答案]B

　　[解析]选项A、(二是商业银行在负债业务进行创新的目的，选项D是在中间业务上创新的目的。

　　46[.单选题]商业银行经营管理的三原则既有联系又有矛盾。通常，流动性与安全性成()、安全性与盈利性成()。

　　A.正比反比

　　B.反比反比

　　C.正比正比

　　D.反比正比

　　[答案]A

　　[解析]商业银行经营管理的三原则既有联系又有矛盾。通常，流动性与安全性成正比。流动性越强，风险越小，安全就越有保障。然而，流动性、安全性与盈利性成反比。流动性越高，安全性越好，而银行盈利水平则会越低，反之亦然。

　　47[.单选题]反映基础货币与货币供应量、信贷总额、政府预算以及国际收支之间的相互关系及相互影响的是()。

　　A.货币概览

　　B.存款银行货币概览

　　C.货币当局概览

　　D.银行概览

　　[答案]C

　　[解析]反映基础货币与货币供应量、信贷总额、政府预算以及国际收支之间的关系及相互影响的是货币当局概览。

　　48[.单选题]在下列选项中，负债率是()。

　　A.当年未清偿外债余额与当年国民生产总值之比

　　B.当年未清偿外债余额与当年国内生产总值之比

　　C.当年未清偿外债余额与当年货物服务出口总额之比

　　D.当年外债还本付息总额与当年货物服务出口总额之比

　　[答案]A

　　[解析]负债率是当年未清偿外债余额与当年国民生产总值之比。

　　49[.单选题]国际储备中的普通提款权是指()。

　　A.黄金储备

　　B.外汇储备

　　C.SDR

　　D.在基金组织的储备头寸

　　[答案]D

　　[解析]普通提款权就是在基金组织中的储备头寸，是基金组织成员国在向基金组织缴纳的份额中25%的黄金、基金组织指定的外币或特别提款权部分。

　　50[.单选题]国际储备的基本功能是()。

　　A.弥补国际收支逆差

　　B.稳定本币汇率

　　C.维持国际资信

　　D.维持良好的投资环境

　　[答案]A

　　[解析]题中四个选项都是国际储备的主要功能，其中基本功能是选项A。

　　51[.单选题]金融衍生品市场中允许进行保证金交易，这意味着投资者可以从事几倍甚至几十倍于自身拥有资金的交易，放大了交易的收益和损失。这体现了金融衍生品的()特征。

　　A.杠杆比例高

　　B.定价复杂

　　C.高风险性

　　D.全球化程度高

　　[答案]A

　　[解析]“投资者可以从事几倍甚至几十倍于自身拥有资金的交易”，这体现了金融衍生品的高杠杆性。

　　52[.单选题]我国商业银行法人治理结构尚不完善，带有明显的()。

　　A.结构不完整性

　　B.目标欠明确性

　　C.政策影响性

　　D.行政干预性

　　[答案]D

　　[解析]我国商业银行法人治理结构尚不完善，带有明显的行政干预性。

　　53[.单选题]根据“巴塞尔协议”的规定，以下属于商业银行核 心资本的是()。

　　A.中期优先股

　　B.损失准备

　　C.附属机构的少数股东权益

　　D.可转换债券

　　[答案]C

　　[解析]核 心资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权，选项A、B、D属于附属资本。

　　54[.单选题]在凯恩斯的“流动性陷阱”区间()。

　　A.货币政策完全有效

　　B.财政政策完全无效

　　C.财政政策完全有效

　　D.货币政策完全无效

　　[答案]D

　　[解析]在凯恩斯的流动性陷阱区间，货币政策是完全无效的，只能依靠财政政策。

　　55[.单选题]若公开发行股数在4亿股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于()家。

　　A.10

　　B.20

　　C.50

　　D.100

　　[答案]C

　　[解析]若公开发行股数在4亿股以上的，参与初步询价的询价对象应不少于50家。

　　56[.单选题]1998年8月，国务院批准了《证券监管机构体制改革方案》，()作为全国证券期货市场的主管部门，可在部分中心城市设立派出机构。

　　A.中国人民银行

　　B.中国银行业协会

　　C.中国证券监督管理委员会

　　D.中国银行业监督管理委员会

　　[答案]C

　　[解析]在证券监管方面，1999年7月1日生效的《证券法》规定，国务院证券监督管理机构依法对全国证券市场实行集中统一监督管理，将证券交易所由地方政府转为中国证监会管理，将原国务院证券委员会的职能、中国人民银行履行的证券业监管职能划入中国证监会。1998年8月，国务院批准了《证券监管机构体制改革方案》，中同证监会作为全国证券期货市场的主管部门，可在部分中心城市设立证监会派出机构。证券市场监管体系由证监会和派出机构，即证券监管办公室组成。另外，在集中统一的领导下，发挥证券业协会的自律功能。

　　57[.单选题]1999年7月以后，根据《中华人民共和国证券法》，目前我国的经纪类证券公司能从事的证券业务是()。

　　A.承销

　　B.发行

　　C.自营买卖

　　D.交易中介

　　[答案]D

　　[解析]我国的证券公司的前期发展大多是集承销、经纪、自营三种业务于一身的综合性经营机构。1997年7月以后，根据《中华人民共和国证券法》规定，对证券公司实行分类管理，分为综合类证券公司和经纪类证券公司，综合类证券公司可从事证券承销、经纪、自营三种业务，而经纪类证券公司只能从事证券经纪类业务，即它只能充当证券交易的中介，不得从事证券的承销和自营买卖业务。

　　58[.单选题]关于治理通货紧缩的货币主义政策主张的说法，错误的是()。

　　A.以稳定通货、反对通货膨胀为前提条件

　　B.货币政策对治理通货紧缩无能为力

　　C.货币数量是经济中唯一起支配作用的经济变量

　　D.反对政府干预

　　[答案]B

　　[解析]货币主义在猛烈抨击凯恩斯主义经济理论与政策主张的同时，提出了坚持经济自由主义，反对国家干预和货币政策最重要的经济思想，提出以稳定货币，反对通货膨胀为中心的政策主张：货币主义的政策主张是以稳定通货，反对通货膨胀为前提条件的，是以经济自由化和反对政府干预为思想基础的。

　　59[.单选题]下列关于证券私募发行的优点不正确的是()。

　　A.简化了发行手续

　　B.节省发行费用

　　C.较少受到法法规约

　　D.发行价格和交易价格会比较高

　　[答案]D

　　[解析]私募发行的发行价格和交易价格可能会比较低，不利于筹资者。

　　60[.单选题]以下()既是金融市场的重要交易主体，又是监管机构之一。

　　A.商业银行

　　B.政府

　　C.中央银行

　　D.企业

　　[答案]C

　　[解析]中央银行在金融市场上处于一种特殊的地位，既是金融市场中重要的交易主体，又是监管机构之一。